Marco Camanini

Un patrimonio complesso richiede una visione che colleghi investimenti, liquidità, immobili, partecipazioni societarie, previdenza e obiettivi familiari. Il percorso parte dall’ascolto e da una mappa delle risorse, dei debiti, delle concentrazioni e dei vincoli, per definire priorità e orizzonti coerenti.

Dal 1987 affianco famiglie, professionisti e imprenditori nelle decisioni finanziarie e patrimoniali. Come Private Banker Fideuram – Intesa Sanpaolo Private Banking coordino, quando necessario, il coinvolgimento degli specialisti della banca e dei professionisti legali e fiscali di fiducia del cliente. Protezione, continuità del patrimonio e passaggio generazionale vengono valutati nel rispetto dei rispettivi ruoli.

Ricevo nello studio principale di Lovere, in provincia di Bergamo, e posso disporre di un ufficio sia a Bergamo sia a Brescia per incontri su appuntamento, concordando insieme luogo e modalità. Seguo clienti anche nel resto d’Italia. Un primo confronto serve a comprendere le esigenze e verificare il perimetro del percorso.

Pianificare un patrimonio complesso: le prime decisioni

Da dove iniziare quando il patrimonio è distribuito tra banche, immobili e partecipazioni?

Il primo passo è ricostruire una mappa complessiva: attività, debiti, disponibilità, concentrazioni e impegni futuri. A questa fotografia si affiancano gli obiettivi personali e familiari. La scelta dei singoli strumenti viene dopo: un investimento appropriato per una parte del patrimonio può essere incoerente con le esigenze complessive.

Quando è utile pianificare il passaggio generazionale?

È utile affrontarlo quando si desidera chiarire il futuro del patrimonio, dell’impresa e delle responsabilità familiari. Non coincide soltanto con la successione: il percorso può comprendere continuità aziendale, esigenze di liquidità e obiettivi delle diverse generazioni. Le scelte giuridiche e fiscali richiedono il coinvolgimento dei professionisti abilitati.

Qual è il ruolo del private banker nella pianificazione di un grande patrimonio?

Il private banker affianca il cliente negli aspetti finanziari e patrimoniali di propria competenza e contribuisce a collegare le decisioni agli obiettivi. Quando necessario coordina il confronto con gli specialisti della banca e i professionisti di fiducia del cliente, mantenendo distinti i ruoli. Marco Camanini svolge la professione dal 1987 ed è Private Banker Fideuram – Intesa Sanpaolo Private Banking.